Solvency II, danger ou opportunité pour les instituts de prévoyance et les mutuelles ?

A l’heure où les assureurs mutualistes lancent une véritable campagne à l’encontre de la directive Solvency II, essayons de comprendre les différentes conséquences qui préoccupent ces acteurs spécifiques du métier de l’assurance.

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Commenter Newsletter 19 janvier, 2010

Interview de Pierre Molendi, groupe sectoriel “banque” de la DFCG, directeur Ă  la BPCE dans la direction du contrĂ´le de gestion du Groupe

La crise financière modifie profondément le paysage bancaire, français et international, quelles seront les conséquences pour les banques ? Cette crise a eu et aura durablement un impact considérable sur la perception de la solidité financière des banques. Pratiquement dans tous les établissements elle renforcera le

besoin de gestion financière, de pilotage des frais gĂ©nĂ©raux et de suivi des projets par le ROI. Entre les banques françaises, mais aussi par rapport aux banques Ă©trangères, il reste encore des gains de productivitĂ© et de rentabilitĂ© Ă  rĂ©aliser, d’oĂą la nĂ©cessitĂ© de mieux organiser les Ă©tablissements (gĂ©nĂ©ralisation de plateformes de production et de gestion, spĂ©cialisation, externalisation de certaines fonctions, etc.) (more…)

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La réforme Bâle II (formation)

La gestion des risques, notamment celle du risque de crédit, se retrouve au centre des préoccupations des professionnels de la finance en cette période de crise. Pour les établissements financiers, Bâle II a des conséquences majeures sur les systèmes dans la

mesure oĂą la rĂ©forme touche l’ensemble des activitĂ©s des banques : processus de notation et de suivi des risques crĂ©dit, mĂ©thodologie de tarification clientèle, mise en place d’une quantification des risques, intĂ©gration du risque opĂ©rationnel dans la marche quotidienne de l’Ă©tablissement, impact stratĂ©gique de la gestion de la solvabilitĂ© et de la rentabilitĂ© des fonds propres, production de l’information financière, gouvernance, etc. (more…)

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Commenter Newsletter 29 septembre, 2009

Stress Testing et Quantification des Risques (formation)

Procédure incontournable, les scénarii de stress-test ou tests de résistance des banques, ont révélé de grandes défaillances depuis le début de la crise financière.

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Commenter Newsletter 24 septembre, 2009

La modélisation financière dans les pays du Sud de la Méditerranée

En raison de la réglementation (Bâle II, Solvency II), des gains de productivité ou de la gestion des risques, l’industrie financière des pays du Sud de la Méditerranée, exprime d’importants besoins quantitatifs. Les travaux de modélisation qui en découlent nécessitent de s’adapter efficacement au contexte rencontré dans ces pays, de

savoir identifier les points générateurs de blocages et de mettre en œuvre rapidement des solutions types qui peuvent être assez éloignées des méthodologies standards rencontrées en Europe par exemple. Nous proposons une approche synthétique des points clés et des bonnes pratiques qui doivent guider la réalisation de travaux de modélisation, que ce soit au moment du cadrage, de l’exécution ou de la diffusion des résultats et de l’expertise qui aura été capitalisée.
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Passage Ă  la norme IFRS phase II dans l’assurance: une nĂ©cessitĂ© qui prend du retard

Depuis le 1er janvier 2005, les sociétés installées dans un pays de l’Union Européenne et cotées en Bourse doivent se conformer aux normes IFRS. Ces dernières visent à (1) harmoniser les règles comptables en Europe et (2) rendre l’information financière plus lisible et compréhensible, notamment pour les actionnaires et investisseurs.

Ces objectifs sont d’autant plus nécessaires dans le secteur de l’assurance que la spécificité même de l’activité et le recours à différentes méthodes de comptabilisation rendent difficile l’évaluation et l’appréciation de la santé financière d’une compagnie d’assurance.

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Commenter Newsletter 18 août, 2009

Financements : le défaut de contrepartie prêteuse, un risque émergent

Les faillites récentes dans le domaine bancaire (Lehman, Landbanski…) ont démontré la réalité des risques liés aux contreparties prêteuses dans le cadre d’un pool. Si une banque ne peut apporter les fonds qu’elle s’est engagée à fournir dans le cadre d’une syndication : Quel

est le rĂ´le Ă  jouer par les autres participants et agents ? Quelles en sont les consĂ©quences ? (more…)

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Pilotage ALM Bancaire post-crise financière (formation)

Valider vos modèles et intégrer la réforme de la CRD Commme l’a démontré la crise financière, la rentabilité des fonds propres est au coeur de la performance des établissements bancaires et financiers.

Les dernières recommandations des autorités et la réforme 2009 de la directive fonds propres des banques, la capital requirements directive (CRD), sont venues compléter des contraintes prudentielles déjà fortes en matière de gestion actif/passif.

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Interview de Jean-Paul Caudal, Directeur du département « Supervision bancaire et comptable » de la Fédération Bancaire Française (FBF)

Crise bancaire - 2009 doit être le point d’ancrage d’une meilleure supervision bancaire et comptable Dans la continuité de la publication des Echos du 28/05,

dans laquelle la FBF souligne la « révolution comptable » que prônent les banques françaises, Jean-Paul Caudal revient et approfondit avec Sia Conseil deux des sujets majeurs de réforme du paysage bancaire abordés lors du G20 d’avril dernier : amélioration des normes comptables et de la supervision bancaire. 
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Commenter Newsletter 23 juin, 2009

La réforme Solvabilité II (formation)

L’institut Les Echos Formation organise les Mercredi 10 et Jeudi 11 Juin 2009, une formation portant sur la rĂ©forme SolvabilitĂ© II, afin d’anticiper les consĂ©quences de la rĂ©forme sur la gestion des risques dans l’assurance, en partenariat avec Sia Conseil.

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Commenter Newsletter 27 mai, 2009

Interview de Bruno Arbouet (DG de l’Agence nationale des services à la personne)

Depuis le lancement du plan de développement des services à la personne, ce marché affiche un taux de croissance à deux chiffres. Pensez-vous que ce rythme puisse être maintenu à court et moyen terme ?     Avant le lancement du plan Borloo, la croissance annuelle des services à la personne se situait autour de 5%. Depuis, ce taux a

bondi à plus ou moins 10%. Au fur et à mesure que ce marché se développe, il sera naturellement difficile de maintenir une croissance à deux chiffres. Néanmoins, même en retombant à 7 ou 8%, celle-ci restera bien supérieure au rythme de croissance du PIB français, y compris hors période de crise. Cette année, les services à la personne constitueront d’ailleurs l’un des rares secteurs en croissance nette. 
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Commenter Newsletter 19 mai, 2009

Bâle II, stress-testing et quantification des risques (formation)

Dès l’entrée en vigueur des nouvelles normes prudentielles Bâle II, les établissements bancaires et financiers ont subi la pression de la crise des liquidités. Le Comité de Bâle a choisi d’accélérer la mise en place d’une version « II.a » des contrôles d’ici 2010.

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Commenter Newsletter 22 avril, 2009

Interview de Olivier Bornecque (Président de l’Association Française des Trésoriers d’Entreprise)

Pouvez-vous nous prĂ©senter l’Association française des trĂ©soriers d’entreprise (AFTE) et ses principales missions ?           L’AFTE existe depuis 32 ans et s’est progressivement dĂ©veloppĂ©e. L’association compte aujourd’hui 1 300 adhĂ©rents.

Parmi eux on compte 1 000 professionnels issus de 900 entreprises, ainsi que des reprĂ©sentants du secteur bancaire et des prestataires. L’association est aussi prĂ©sente en province sous forme de dĂ©lĂ©gations rĂ©gionales. (more…)

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Commenter Newsletter 21 avril, 2009

La mise en place de Solvency II coûtera 1,2 milliards aux compagnies françaises d’ici 2012

La directive europĂ©enne « Solvency II » qui vise Ă  sophistiquer et harmoniser les pratiques de gestion des risques des acteurs europĂ©ens de l’assurance se dessine de plus en plus prĂ©cisĂ©ment. Les grands assureurs qui participent au projet d’élaboration de laÂ

rĂ©forme se sont dĂ©jĂ  lancĂ©s dans les chantiers qui devront les amener Ă  la conformitĂ© en 2012. En ce qui concerne le marchĂ© français, Sia Conseil estime que le coĂ»t global de la mise en conformitĂ© de Solvency II pourrait nettement dĂ©passer les anticipations initiales, comme ce fut le cas pour les banques dans le contexte de Bâle II.  (more…)

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Commenter Newsletter 31 mars, 2009

Interview d’Arnaud Poissonnier (CEO BABYLOAN.org)

Après avoir passé la majeure partie de sa carrière dans l’univers bancaire traditionnel, Arnaud Poissonnier a créé en 2008 le site internet Français BABYLOAN.org, afin de promouvoir le micro crédit solidaire à destination des pays du sud.

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Commenter Newsletter 12 mars, 2009