Articles dans 'Bâle II'
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Parmi les préoccupations du comité de Bâle, le rééquilibrage « Trading Book » / « Banking Book » en matière de consommation de fonds propres figure en bonne position. |
Pour avoir largement contribué aux pertes essuyées par les établissements financiers lors de la crise des « subprimes », certains actifs financiers font l’objet d’une attention particulière à ce niveau. Et pour cause, la plupart des grands établissements français ne sont pas encore parvenus à achever la cession de leurs portefeuilles d’actifs toxiques, et continuent de payer un lourd tribut à leurs erreurs passées.
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9 mai, 2012
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En février 2011, Patrick Artus, chef économiste de Natixis, a exprimé son désaccord avec la définition actuelle du NSFR (« Net Stable Funding Ratio ») en le qualifiant de « ratio absurde ». |
Il est d’ailleurs loin d’être le seul à le récuser. En effet, alors que ce ratio a pour objectif de garantir la stabilité des liquidités des établissements financiers, nombre d’acteurs du monde bancaire remettent en cause son « calibrage » actuel, susceptible d’impacter le rôle traditionnel de transformation dévolu aux banques.
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13 mars, 2012
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Au cœur des débats en ces temps de crise à répétition, les agences de notation, omniprésentes dans l’actualité, sont l’objet de nombreux commentaires. A tel point que la remise en cause du système de notation actuel est de plus en plus envisageable. |
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25 octobre, 2011
Durant l’été, nous vous proposons de découvrir ou redécouvrir certains articles « à succès » publiés cette année sur le blog Finance & Stratégies.
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La crise récente a fait prendre conscience à un large public que même les plus grandes entreprises pouvaient traverser une passe difficile, voire être poussées jusqu’à la faillite. Pour les banques, et particulièrement les Banques de Financement et d’Investissement, la gestion |
des créances douteuses, c’est-à-dire des créances des entreprises en défaut de paiement, est une activité intrinsèquement difficile.
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16 août, 2011
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La mise en application du « paquet prudentiel Bâle III » coûtera 960 millions d’euros aux banques françaises et s’étendra sur cinq années. |
La réforme prudentielle « Bâle III », visant à mettre en adéquation le cadre réglementaire bancaire avec les situations extrêmes vécues lors de la crise débutée en 2007, se dessine de plus en plus précisement. De nombreuses analyses d’impacts ont été publiées afin d’évaluer les conséquences sur le montant cible d’exigence en fonds propres, mais les coûts opérationnels de mise en conformité à la réforme par les banques n’ont pas encore été estimés. (Lire la suite…)
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9 décembre, 2010
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La gestion du défaut dans les BFI est par nature une activité complexe. La réglementation Bâle II, parce qu’elle oblige les Banques à renforcer la maîtrise du risque de crédit et la gestion des contreparties en défaut, a encore augmenté sa complexité et son coût. |
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30 novembre, 2010
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La crise récente a fait prendre conscience à un large public que même les plus grandes entreprises pouvaient traverser une passe difficile, voire être poussées jusqu’à la faillite. Pour les banques, et particulièrement les Banques de Financement et d’Investissement, la gestion |
des créances douteuses, c’est-à-dire des créances des entreprises en défaut de paiement, est une activité intrinsèquement difficile.
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23 novembre, 2010
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A l’approche de la présidence du G20, qui lui reviendra pour un an à compter de novembre prochain, la France semble avoir la ferme intention de mener à bien son projet de taxe bancaire, devenu ces derniers temps pour elle un véritable sujet de prédilection. Cette position |
lui avait d’ailleurs valu rappelons-le, ainsi qu’à ses voisins anglais et allemands, d’être quelque peu marginalisée lors du dernier sommet à Toronto. Bien comprendre ce débat nécessite de revenir sur la genèse de cette taxe, d’en détailler les modalités techniques et d’en analyser les impacts.
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14 septembre, 2010
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Le Crédit Bureau Maroc : pour une meilleure maîtrise du marché du crédit
La plupart des banques centrales disposent d’un service assurant le recensement des crédits octroyés par les |
établissements de crédit, informations communiquées à ces mêmes entités. Ce service est communément appelé centrale des risques. (Lire la suite…)
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6 juillet, 2010
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Dans le contexte de crise économique, les retards de paiement des entreprises n’ont jamais été aussi importants en Europe depuis 4 ans, au Royaume-Uni depuis 10 ans et en Italie depuis 13 ans. En Europe, ces retards de paiement pèsent 90 milliards d’euros par an et représentent 10,8 milliards d’euros d’intérêts perdus. Par ailleurs une augmentation croissante des dossiers en contentieux entraîne la perte de près de 24 milliards d’euros de |
créances non recouvrées.[1] (Lire la suite…)
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22 juin, 2010
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Dans un contexte économique à fort potentiel, s’appuyant notamment sur des taux de bancarisation en forte progression, le sain développement des établissements bancaires des pays émergents passera par la mise en œuvre de politiques financières rigoureuses et |
parfaitement encadrées.
La gestion ALM apparaît comme un outil indispensable pour assurer cet encadrement. Dès lors, chaque pays devra développer un modèle ALM propre, en tenant compte de leurs particularités. Une simple exportation des méthodes occidentales ne permettra en effet pas de refléter les réalités économiques de chaque pays.
Il est toutefois possible de dégager des particularités communes aux pays émergents, regroupant des éléments financiers, économiques et humains.
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30 mars, 2010
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L’objectif est de protéger le secteur bancaire contre un assèchement brutal du marché des liquidités, comme à l’automne 2008. |
Les banques européennes devront constituer des réserves de liquidité avant l’été prochain. L’objectif a été fixé, hier, par le Comité des superviseurs bancaires européens (CEBS), l’organe de conseil de l’Union européenne. Son objectif : permettre aux institutions financières de faire face à un « choc de liquidité, sans avoir recours à un ajustement de leur modèle économique ». Le CEBS veut protéger le secteur bancaire contre des situations de tension extrême sur les marchés, comme celle observée au lendemain de la faillite de Lehman Brothers, en septembre 2008. (Lire la suite…)
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23 mars, 2010
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Même si elle n’a pas eu d’impact direct sur les banques marocaines, la crise financière pourrait indirectement retarder leurs plans d’ouverture d’agences. Surtout que l’atteinte du «return on investment» des agences nouvellement créées sera allongée. Toutefois, si le pilotage des réseaux se fera dans le cadre d’une vision de groupe et si les banques proposent plus de produits, l’effet pourrait être réduit. Ce qui |
reste à la portée des banques marocaines… (Lire la suite…)
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26 janvier, 2010
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La crise financière modifie profondément le paysage bancaire, français et international, quelles seront les conséquences pour les banques ?
Cette crise a eu et aura durablement un impact considérable sur la perception de la solidité financière des banques. Pratiquement dans tous les établissements elle renforcera le |
besoin de gestion financière, de pilotage des frais généraux et de suivi des projets par le ROI. Entre les banques françaises, mais aussi par rapport aux banques étrangères, il reste encore des gains de productivité et de rentabilité à réaliser, d’où la nécessité de mieux organiser les établissements (généralisation de plateformes de production et de gestion, spécialisation, externalisation de certaines fonctions, etc.) (Lire la suite…)
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10 novembre, 2009
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En raison de la réglementation (Bâle II, Solvency II), des gains de productivité ou de la gestion des risques, l’industrie financière des pays du Sud de la Méditerranée, exprime d’importants besoins quantitatifs. Les travaux de modélisation qui en découlent nécessitent de s’adapter efficacement au contexte rencontré dans ces pays, de |
savoir identifier les points générateurs de blocages et de mettre en œuvre rapidement des solutions types qui peuvent être assez éloignées des méthodologies standards rencontrées en Europe par exemple. Nous proposons une approche synthétique des points clés et des bonnes pratiques qui doivent guider la réalisation de travaux de modélisation, que ce soit au moment du cadrage, de l’exécution ou de la diffusion des résultats et de l’expertise qui aura été capitalisée.
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22 septembre, 2009
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